Manual de Prevención de Lavado de Activos: qué exige la SEPRELAD a los sujetos obligados

La Ley N.º 1015/97 y la Resolución SEPRELAD N.º 490/2022 exigen a los sujetos obligados contar con un Manual de Prevención de LA/FT. Conocé qué debe incluir.

Si tu organización es sujeto obligado por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD), contar con un Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) es un requisito legal. La Ley N.º 1015/97 y la Resolución SEPRELAD N.º 490/2022 establecen esta exigencia y definen los contenidos mínimos del documento.

Qué debe incluir el Manual PLA

El manual debe contemplar cuatro componentes centrales:

• Políticas y procedimientos de debida diligencia: cómo la organización identifica y conoce a sus clientes y contrapartes.
• Administración y evaluación de riesgos: cómo se identifican, miden y mitigan los riesgos de LA/FT propios de la actividad.
• Definición de roles y responsabilidades: quién es responsable de cada etapa del sistema de prevención.
• Procedimiento de reporte de operaciones sospechosas: cómo se detecta, analiza y comunica una operación inusual.

Por qué debe ser un manual a medida

Un manual genérico no refleja los riesgos reales de la organización ni sus procesos internos, y difícilmente resiste una supervisión. Un Manual PLA a medida es la herramienta que protege a la organización frente a riesgos legales y reputacionales. Por eso debe construirse a partir de la actividad, el tamaño y la estructura de cada institución.

Cómo te acompañamos

En Russell Bedford Paraguay elaboramos Manuales PLA adaptados a la realidad de cada institución y alineados con los requisitos de la normativa vigente, para que tu organización cumpla con la SEPRELAD.